6 декабря 2025 года на мой счет в АО «Альфа-Банк» поступила сумма 500 000 ₽ в результате разовой P2P-сделки по продаже цифрового актива USDT через платформу Bybit. Я предоставила банку все необходимые документы и объяснения, указав, что сделка разовая, я не веду предпринимательскую деятельность, не оказываю платёжные услуги третьим лицам, а операция проведена от моего имени и за мой счет.
Тем не менее, банк заблокировал доступ к средствам более месяца и требует предоставить “оригинал платёжного поручения с синей печатью банка отправителя”, что является необоснованным и фактически невозможным, поскольку перевод осуществлялся физическим лицом через онлайн-банк.
Согласно законодательству, физические лица не обязаны получать подобные документы. Банк, вместо того чтобы выполнять свои функции по идентификации и контролю, перекладывает эту ответственность на клиента.
Я считаю действия АО «Альфа-Банк» неправомерными: это удержание моих средств, злоупотребление комплаенс-процедурами и нарушение моих прав как клиента. Если ситуация не изменится, я планирую обратиться в Банк России, Росфинмониторинг, прокуратуру и суд для защиты своих прав.
Требую:
1. Разблокировать доступ к средствам;
2. Прекратить требовать недоступные документы;
3. Предоставить мотивированное решение о причинах блокировки и необходимых документах.